3 avr. 2017

Bilan mars 2017

Ce mois-ci, peu d'usage de promotions. Notons la réception d'un magazine "Challenges" gratuit et une réinscription à Netflix suite à nouvelle offre du premier mois gratuit. Nous continuerons peut-être quelques mois l'abonnement, le temps de voir ce qui nous intéresse, l'abonnement étant mensuel et sans engagement.

Côté frais bancaire, je viens de changer dans ma banque traditionnelle ma carte Gold au profit d'une carte bancaire standard, soit 80 € d'économie annuelle supplémentaire.



Quelques exemples d'achats quotidiens pour ce mois

2 packs de 6 x 1,5L de Vittel à 1,38 € pièce

Rentrées diverses : 190,46 €

Remboursement médical : 162,04
Remboursement frais bancaires : 21
Vente livre Amazon : 7,42 €


Bilan des dépenses du mois, compte commun : 3165,02 €

Logement/Crédit : 1 566,88 €
Impôts/Revenu : 864,00 € 
Quotidien : 283,84 €
Logement/Assurance prêt : 103,54 € 
Médical : 82,50 €
Logement/Electricité : 79,00 €
Logement/Equipement : 48,60 €
Courrier : 31,76 €
Logement/Assurance : 28,68 €
Impôts/Taxe Habitation : 25,00 €
Logement/Charges : 19,79 €
Loisirs/Sorties : 18,93 €
Logement/Décoration : 12,50 €
  

Bilan des dépenses du mois, compte personnel : 286,22 €

Quotidien/Repas midi : 152,06 €
Transport/Navigo : 73,00 €
Cadeaux : 24,95 € 
Loisirs/Sorties : 20,38 €
Telecom/Mobile : 9,99 €
Frais bancaires : 3,00 €
Courrier : 2,84 €

2 avr. 2017

Bilan portefeuille mars 2017

Un mois de mars perturbé sur les actions américaines, où de nombreuses variations ont eu lieu sur les REITS US ainsi que sur FTD suite à l'annonce des résultats. Le portefeuille US a également subi une appréciation de l'euro par rapport au dollar.
Les actions européennes continuent leur progression, Achat de Direct Energie suite à la baisse du cours après l'annonce de leurs résultats.

Dividendes reçus

HCP : 8,82 €
FBR & Company : 11,60 €

L brands : 7,37 €

Total : 27,79 €



Assurance-vie


Le 13/03, vente de 0,3339 Allianz Euro High Yield R, + 0,65 %
Le 13/03, achat de 0,4052 Moneta Multi Caps
Le 28/03, vente de 0,4052 Moneta Multi Caps, + 1,01 %
Le 28/03, vente de 0,2281 Sextant Grand Large A, + 0,16 %


Les UC assurance vie :




81,8794 BNY Mellon Brazil Equity A, - 0,82 %
0,1907 CPR Japon + 1,07 %
0, 015 HSBC Oblig Inflation Euro HC - 1,86 %



PEA


Achat de 15 Direct Energie le 17/03.


Le PEA est ainsi composé de :


15 Direct Energie, PRU 32,76 €, + 13,92 %
11 Nexity, PRU 43,93 €, + 4,48 %
30 Eutelsat, PRU 15,96 €, + 31,10 %
16 Korian, PRU 29,85 €, + 3,30 %
128 EuropaCorp, PRU 3,89 €, - 3,53 %
13 Synergie, PRU 38,07 €, - 2,70 %

CTO

Un apport de 500 € a été réalisé.  
Achat de 25 Greenbrier Company le 02/03.
Achat de 24 Bank of New York Mellon le 27/03.

Le CTO est ainsi composé de :


17 AbbVie, PRU 61,37 $, + 6,53 %
24 Bank of New York Mellon, PRU 45,56 $, + 5,63 %
89 CBL Properties, PRU 12,62 $, - 20,48 % 
70 DDR Corp, PRU 15,15 $, - 18,56 %
55 FTD Companies, PRU 20,20 $, + 3,52 %
25 Greenbrier Company, PRU 42,75 $, -1,01 %
35 HCP, PRU 30,95 $, + 4,34 %
18 L Brands, PRU 58,5 $, - 18,56 % 
28 Michael Kors, PRU 36,5 $, - 0,64 %

Note : ce bilan n'est en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente des titres mentionnés